3、尋找準客戶——確定潛在客戶的資格，獲得面談機會
4、需求分析——獲取并分析潛在客戶的財務狀況、需求和目標方面的詳細信息。
5、建議書設計——根據對潛在客戶的需求分析為其設計一份合適的保險/理財計劃。
6、銷售——進行令人信服的銷售展示說明、征求建議并回答問題。
7、促成——回應潛在客戶的拒絕，并獲得購買承諾。
8、保單服務——滿足客戶的服務需求、處理或授權保單申請、交付保單、完成保單變更等
9、客戶管理——保持和更新準確的客戶信息記錄、定期跟進客戶以確保其需求持續(xù)地得到滿足。
10、自我發(fā)展——培養(yǎng)和更新技能、工作習慣，通過學習，參加行業(yè)組織和學習小組以及獲得學位和專業(yè)資格認證來追求職業(yè)生涯的專業(yè)發(fā)展。