以個(gè)人（家庭）或公司需要為出發(fā)點(diǎn)，使財(cái)務(wù)從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流的順暢、創(chuàng)造財(cái)富能力的提升，在中國，財(cái)務(wù)規(guī)劃常常被譯為理財(cái)，或理財(cái)規(guī)劃。
財(cái)務(wù)規(guī)劃師崗位職責(zé)
1.建立和維護(hù)客戶群，保持當(dāng)前客戶端的一個(gè)持續(xù)的基礎(chǔ)上計(jì)劃到日期和招聘新的客戶；
2.分析客戶的財(cái)務(wù)信息，以確定滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)的戰(zhàn)略；
3.有關(guān)財(cái)務(wù)計(jì)劃和戰(zhàn)略的宗旨和細(xì)節(jié)，回答客戶的問題；
4.定期審查客戶的帳戶和計(jì)劃，以確定是否生活的變化、經(jīng)濟(jì)的變化或財(cái)務(wù)表現(xiàn)表示計(jì)劃重新評估的需要；
5.建議策略，客戶可以使用它來實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)和目標(biāo)，包括現(xiàn)金管理、保險(xiǎn)、投資規(guī)劃等方面的具體建議；
6.實(shí)行財(cái)務(wù)規(guī)劃建議或轉(zhuǎn)介客戶的人可以協(xié)助計(jì)劃的實(shí)施；
7.研究和調(diào)查提供的投資機(jī)會(huì)，以確定他們是否適合進(jìn)入財(cái)務(wù)計(jì)劃；
8.解釋和文件為客戶提供的服務(wù)類型，以及個(gè)人財(cái)務(wù)顧問的職責(zé)。
財(cái)務(wù)規(guī)劃師崗位要求
1.提供客戶及個(gè)人服務(wù)業(yè)的原則和知識(shí)；
2.顯示、推廣和銷售產(chǎn)品或服務(wù)的原則和方法的知識(shí)；
3.經(jīng)濟(jì)和會(huì)計(jì)的原則和做法，金融市場、銀行及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和報(bào)告知識(shí)。
財(cái)務(wù)規(guī)劃師發(fā)展方向
可向財(cái)務(wù)規(guī)劃顧問方向發(fā)展。
